Banken werken aan koppeling naam en rekeningnummer tegen factuurfraude

Bij factuurfraude onderscheppen oplichters een echte factuur en veranderen het rekeningnummer van de leverancier naar dat van een zogenaamde “geldezel”. Ze halen het geld vervolgens af en verdwijnen ermee.

De fraude is mogelijk omdat banken enkel naar het rekeningnummer op een overschrijving kijken, en niet naar de naam die erbij is ingevuld. De banken kunnen het momenteel niet detecteren als het rekeningnummer niet overeenstemt met de leverancier aan wie de opdrachtgever denkt te betalen, zegt Febelfin.

Met de IBAN-naamscontrole waar de banken aan werken, komt daar verandering in. De bank zal dan bij de invoering van een overschrijving controleren of het rekeningnummer en de naam van de begunstigde overeenstemmen. Indien niet, zal de bank een waarschuwing uitsturen, waarna de overschrijver de transactie na controle alsnog kan bevestigen.

Wanneer de naamcontrole er zal zijn, zegt de sectorfederatie niet. “We zitten nog in de beginfase. Het is moeilijk nu al een concrete timing te geven”, zegt woordvoerster Isabelle Marchand. Het gaat om een ingrijpende operatie, zegt ze. 

Record van 2,3 miljard crimineel geld ontdekt dankzij meldingen over verdachte transacties

Strijd tegen phishing loont, maar let op: andere fraudevormen zijn in opmars